周密是证券界的名人。

这个学哲学专业的人，出过三本书，都是证券投资指导书籍；上过中央电视台二套的证券节目，因为她的书，和她的书扉页中关于自己“第一女股神”的介绍；至今还经常上北京某电台的股票节目，作为嘉宾为投资者答疑解惑；她有自己的网站，注册网民超过8000人；她每年都在北京开会，多次会议下来，慕名而来的投资者几乎遍及全国所有省份……

这本是一份荣耀，前提是周密后来没有涉嫌利用自己的非盈利网站经营证券活动，在自己没有从业资格和执业资格的情况下，公开招揽客户，全权代为操作（代客理财），并收取操作费用的行为的话。

“如果你不能对我的名字保密，就请叫我深喉吧”，说完这句话，这位举报人对自封的“深喉”一词也笑了一下。在记者答应保密后，他留给了记者材料、联系电话和真实姓名。

许言（化名）是与周密有过深入合作的合作伙伴，自称对深喉一词“可以担当”。许不是北京人，是通过周密的“金量子网站”认识周密，经过一段时间网上交流后，才跑到北京来，准备一起做“公益事业”的。

但是在合作了8个月后，因为理念不合，以及“发现周密在做一些与她承诺不一样的事情”，还有“承诺的公益事业没有落实”，许言选择了离开。

“深喉”举报

许言称，自己是通过“金量子”网站与周密认识的。但是见了面开始合作之后，发现“完全不是一回事了”。

“她让我打成交量，她说我做（即周密制定买卖策略，许言执行买卖命令）。我亲自打开过的证券账户就有40多个”，许言估计仅在其合作期间（2007年中），周密手里掌握的客户账户就有80个左右，“管理的客户资金量很大”。

“我打开过的40多个账户里，资金量最少的是10多万，最高的也有上百万”。据其介绍，之所以能集中打开过那么多的账户，是因为周密每个月都要修改一次账户密码，“我就是在改密码的时候看到的”。

许言介绍，因为周密是代客理财，户主每个月都要检查账户的盈利情况，所以每到月底，周密都会向客户公布账户密码，等户主检查完之后，一上班就马上再把已公开的密码改掉，“因为操作期间，周密是不允许户主看账户的”。

而上述这些客户，许言也亲历了“招揽”过程，“他们来自全国各地，都是通过金量子网站然后到北京来参加投资会，然后到指定营业部开户的”。

“我在与周密共事的时候，一共参加过三次这样的会，分别是2006年11月、12月和2007年3月。”

记者看到复制下来的广告文件中写道，“相信和需要我来管理帐户的朋友们，欢迎在我这里的证券部开自己的账户，存取款权力在自己，投资操作的任务交给我……我只收盈利部分的20％的管理费用。”

许具体的操作方式是，“1.在北京浙商证券开立自己名字的证券账户（周密所在证券营业部）……；2.就时间（1年以上）、金额（10万以上）、盈利部分的20%的管理费等事情简单订立一份协议；3.（此处为广告发布时间）集中对北京以外地区的朋友召开见面会……直接办理开户的朋友可以在每周一到周五任何时间来（浙商证券）办理。”

周密对记者提供向其核实的广告内容未予否认，解释只是“朋友来（北京）的时候的安排”。

“10万元的最低金额只是第一批，等到了第二批的时候，已经升高到20万上不封顶了。而来的客户，一般都在20-30万左右”，许言介绍，“我在的时候，参加会议的人大概有70-80个”。

周密回应

在《鱼来了》一书的作者简介中，周密被称为 “中国第一女股神”，该书封面上也印有“中国股市红宝书”大副标题。

简介中写道，“原华夏证券北京某营业部操盘手（8年工作经历），亚洲投资公司投资经理（2年），（原）金信证券北京营业部顾问，金量子投资理财网CEO，有‘中国第一女股神’之称。1992年以一万元入股市，至今盈利达1000倍。”

关于对自己的介绍，周密澄清道，“《鱼来了》一书中的作者简介，并不是我写的，而是出版社为了噱头，写的这个东西，甚至包括书名上的“中国股市红宝书”，也没经过我的同意。这些在中央电视台采访我的时候和我在《证券市场周刊》上发表的文章里，都进行过澄清。”

对上述三段工作经历，周密澄清，所谓“8年的原华夏证券北京营业部操盘手经历”，其实自己是做了8年的“客户”（注：应为客户经理），“亚洲投资公司投资经理”，其实是“只做过工作，是业务员”，而“（原）金信证券北京营业部顾问”，其称自己“只是在金信证券的大户室里”，并且在自己的大户室门口贴了一块“金量子工作室”的牌子，与金信证券毫无关系，“只是用了他们大户室而已，并非他们的员工”。

关于举报人所称的“在北京浙商证券（原金信证券）营业部管理并代理买卖约上百个账户”的说法，周密未予否认，承认大概有“100个左右”的账户。

与这些开户的人是怎么认识的，周密表示都是自己的“亲戚朋友”，但是最后也承认是通过自己的网站认识。

周密向记者强调，自己并没有在网站上有任何宣传，“这些人基本上都是通过我的书或知道我的网站，然后通过网站才认识我”。

但据记者调查，金量子网站上有不少关于周密操作业绩的介绍，以及一些示范账户存在。

周密还强调，开户和委托自己进行理财，“都是大家自愿的”，“先做朋友，后给账户”。

在进行“自愿理财”时，周密也与各个客户签订了一份简单的理财协议。据周密和举报人的介绍，协议主要内容有三项，“一是不保底，亏损自担；二是账户必须在北京这边开，指定营业部；三是客户自愿交盈利部分20%的分红”。

关于收费问题，周密强调不是自己的主意。据其介绍，之所以最后要收取20%的管理费，主要原因有三个，“一个是（金量子）网站以前有版主希望我理财，但是被我拒绝了，他就离开了，这事对我触动很大；第二原因是网络的服务器收费越来越高，第一年的时候1000元，第二年2000元，到了第三年，突然因为流量大了，要收我6万元的服务费；第三，有人在我的网站上拉客户，我要出来一再澄清不是我的行为”。

对于管理账户的资金数量和20%管理费的收取金额，周密表示自己现在手里面管理的账户大概有“50-60人”（这一数字与前文所说“100多个账户”不符，但周密解释是刨掉亲属账户之后），资金量大概在“1000多万左右”。

周密最后也特别强调，自己并没有拿客户的资金量来“打单”，而证券公司给了自己的返佣，也是向客户公开的，“返佣都打到一个账户里，作为网站的公益事业和运营经费”，“并且都还给了朋友，都从管理费里面扣除”。

另外，据调查，周密并没有证券行业执业资格证书，也没有从业资格。关于这个问题，周密在回复的短信里说，“现在我助手有”。

“带头大姐”的委屈

2008年2月份，接到相关举报人的举报后，北京证监局就曾针对周密的上述行为展开过调查，但一年之后的2009年3月份，查清周密“并无违反证券法的行为”，此事也就此搁置下来。

周密也认为自己充满委屈：“证监局已经查了我一年了，都证明我没有问题，这个事现在为什么又被提起来了呢？”

去年年底和今年年初，证券监管部门发布了一系列证券行业的从业规范和整治非法证券的通知，对无证从业人员实施了严格管理，而对网上非法证券活动的打击力度，一直都很大。

在截稿之前，周密再次给记者打来电话并表示，其有“三点想重点说明。第一，这些客户都是我特别要好的朋友，起码都是认识两三年以上的；第二，我们之间都有协议，我绝对不会去保底，而且都是他们自愿找我来的；第三，收取的管理费用，都是用于网站建设，而且都是后付，盈利了之后才支付的，并且都是自愿委托的”。

周密还称自己“并不知道这个事情是违规的”，“没有人告诉我这是不允许的”，“如果这个行为不符合规定的话，我可以立即解散回去。2008年到现在，即便中国股市跌得那么惨，我的账户都是盈利的，没有亏损户，我的业务能力是没有问题的”。

“如果最终证明我违规了，我也想呼吁尽快有一种办法，针对像我这种人的，做的时间长，有很多经验，又没有在公募基金任职的，因为接受亲朋好友的委托，要为他们的财富负责，但是我又不敢越雷池一步，不敢把账户合起来做，只能一个一个账户分开操作。希望能有一个办法解决这种事情。”

“而阳光私募的方式，对我而言意义也不大。我的亲戚朋友，大都是只有几十万的人，信托要求的最低门槛是100万元，我们又不能（把资金）合起来做。”

“现在我的操作模式，划账都是他们自己来做，我只有管理权，他们随时可以检查我，看着我的账户——这是最麻烦，但是最公平的方法，希望有一个办法，来解决我这样的问题”，周密最后希望记者，即便认定她的操作行为是有违规之处，也希望能有警示作用，对市场建设有所促进。（杨峰）